در سا های اخیر بازار ارزهای دیجیتال جزو پر نوسان ترین بازارهای دنیا بوده است.از اوایل سال 2020 به دلیل شیوع کرونا بازارهای سنتی هم دچار نوسانات زیادی شده است اما انتظار می رود که بازار ارزهای دیجیتال برای مدت طولانی پر از نوسان باقی بماند.

این نوسان باعث به وجود آمدن یک فرصت استثنایی برای معامله‌گران شده است تا به کسب سود بپردازند. اما به منظور کسب سود، ابتدا باید موارد زیر را بدانید:

• در جستجوی چه هستید؟
  
• ریسک را چطور مدیریت می کنید؟
  

ریسک و خطرات معاملاتی از خود شما به وجود می‌آید. فارغ از تمام جوانب، این شما هستید که تصمیم می‌گیرید چه زمانی معامله انجام دهید، توکن بخرید و چه مقدار در معامله خود ریسک کنید.

سه نوع ریسک وجود دارد که باید از آنها آگاه باشید تا معامله موفقیت آمیز ارز دیجیتال انجام دهید:

• ریسک بازار
• ریسک مخاطب رو به روی معامله
• ریسک روان‌شناسی

همچنین بخوانید: 7 اشتباهی که هرگز نباید در معامله ارزهای دیجیتال انجام داد

ریسک بازار ارز دیجیتال

یک اصطلاح قدیمی در ارز دیجیتال به اسم “هودل” وجود دارد که می‌گوید توکن‌های خود را حفظ کنید و امیدوار باشید که به ماه بروند (به معنای آنکه افزایش قیمت شدیدی داشته باشند). نکته دیگر این است که در کف قیمت بخرید، یعنی هنگامی که قیمت ارز دیجیتال کاهش می‌یابد به خرید آن بپردازید.

نحوه عملکرد این استراتژی کاملا به زمان‌بندی بستگی دارد. اگر در سال ۲۰۱۷ شروع به خرید کرده‌اید و در زمان مناسب فروخته باشید، احتمالا سود خوبی کسب کرده‌اید.

مشکل این است که اکثر مردم نمی‌دانند که چه زمانی دارایی خود را بفروشند. هر بار که وارد معامله‌ای می‌شوید، باید بدانید که چه زمانی از آن خارج شوید تا به سود خوبی دست یابید. در غیر این صورت تمام معاملات شما بی‌نتیجه می‌شود.

نکته دیگری که بسیاری از معامله‌گران هنوز متوجه آن نشده‌اند، نحوه خروج از ضرر است. خروج به موقع برای کسب سود یک موضوع است و خروج از ضرر نیز یک موضوع کاملا متفاوت دیگر است.

همانطور که در زمان اوج ICO ها در سال ۲۰۱۷ و سقوط پس از آن شاهد بودیم، قیمت بسیاری از توکن‌ها نسبت به اوج قیمت خود، تا ۹۸ درصد کاهش یافتند. بنابراین باید ابتدا و قبل از روند صعودی، به مدیریت روند نزولی بپردازیم.

در اینجاست که سفارش‌های استاپ لاس (Stop-loss یا حد ضرر) به میان می‌آید. انجام معامله بی‌نقص ملزم به داشتن نقاط ورودی و نقاط حد ضرر دقیق است تا به مدیریت سرمایه خود در معاملات بپردازیم.

اکثر معامله‌گران بین ۱ الی ۳ درصد سرمایه خود را در هر معامله ریسک می‌کنند. این محدوده ممکن است مناسب تمام افراد نباشد، اما سفارش‌های حد ضرر همواره باید در این محدوده باشند.

صرفا بر اساس حرف مردم در توییتر یا ادعای کسانی که خود را متخصص ارز دیجیتال می‌دانند به خرید نپردازید. اصول اولیه معاملات ارز دیجیتال را بیاموزید و سپس تصمیم گیری کنید. همچنین حد ضرر را فراموش نکنید تا در صورتی که خواسته شما از معامله محقق نشد بتوانید از آن خارج شوید.

ریسک مخاطب رو به روی معامله

یکی دیگر از ریسک‌های موجود در بازار، ریسک طرف مقابل معامله (Counterparty Risk) است. همه ما اخبار مرتبط با هک شدن صرافی Mt. Gox، صرافی برتر بیت کوین در سال ۲۰۱۱ را شنیده‌ایم.

نفوذهای امنیتی اغلب در عرصه ارز دیجیتال رخ می‌دهد. فقط در سال ۲۰۱۹، ۱۲ صرافی بزرگ ارز دیجیتال هک شدند. این شرایط نامناسب معمولا به تعطیل شدن صرافی، از دست رفتن پول یا کسب و کار مردم و خروج کاربران از این حوزه منجر می‌شود.

به همین دلیل، بسیار مهم است که تمام توکن‌های خود را در یک مکان نگهداری نکنید. فرقی ندارد که معامله‌گر هستید یا سرمایه‌گذار، باید سرمایه خود را بین چندین حساب مختلف پخش کنید یا بخش عمده‌ای از سبد سهام خود را در کیف پول‌های آفلاین ذخیره کنید. به علاوه، باید کلیدهای خصوصی را نزد خود نگه دارید و آنها را در جای ایمنی ذخیره کنید.

معاملات مارجین ارز دیجیتال

به استفاده از سرمایه‌های قرض گرفته شده از کارگزاری به منظور انجام معاملات دارایی‌های مالی، معاملات مارجین می‌گویند که وثیقه وام از کارگزاری را شکل می‌دهند.

یکی دیگر از روش‌های کاهش ریسک طرف مقابل معامله، انجام معاملات مارجین است. اکثر مردم می‌گویند که معاملات مارجین بهترین روش برای از دست دادن سرمایه است. این حرف زمانی درست است که ندانید چه کاری می‌خواهید انجام بدهید.

انجام معاملات مارجین بدون داشتن اطلاعات درباره آن همانند هدایت هواپیما است، بدون آن که دانشی در این زمینه داشته باشید. به همین دلیل باید آموزش ببینید و بدانید که چه زمانی وارد این معاملات ارز دیجیتال بشوید و چه زمانی آن را متوقف کنید.

دلیل آن که معاملات مارجین به کاهش این نوع ریسک می‌انجامد، این است که دیگر نیازی نیست مقدار زیادی ارز دیجیتال در صرافی نگه دارید. اگر سطح لوریج ها زیاد باشد، می‌توانید خود را در وضعیتی با معاملات بزرگ‌تر قرار دهید بدون آن که دارایی زیادی در پلتفرم مورد نظر داشته باشید.

ریسک روان‌شناختی

ریسک روان‌شناختی (Psychological Risk) ارتباط کمتری با پول شما دارد، اما هنوز یک ریسک بسیار بزرگ است. شما فقط هنگامی می‌توانید تصمیمات مهم و بزرگ بگیرید که ذهن شما آماده و آزاد باشد و منطقی فکر کنید. آیا آخرین بار که بسیار عصبانی یا احساساتی بودید و تصمیم مهمی گرفتید را به یاد می‌آورید؟ احتمالا نمی‌توانید.

ریسک روان‌شناختی به شکل تصمیم گیری‌های عجولانه یا واکنش‌های غیرارادی است. بنابراین، باید وضعیت ذهنی خود را هنگام انجام معاملات ارز دیجیتال مدیریت کنید.

بهتر است فهرستی از استراتژی‌های معاملاتی داشته باشید تا در تصمیم گیری‌های معاملاتی شما را راهنمایی کند و بتوانید با استفاده از آن، احساسات خود را کنار بگذارید.

بسیاری از افراد خود را در وضعیت‌هایی قرار می‌دهند که همه دارایی خود را می‌فروشند و از بازار خارج می‌شوند و سپس از این کار پشیمان می‌شوند. اگر بر اساس احساسات تصمیم گیری کنید، اشتباه خواهید کرد.

فرقی نمی‌کند که تصمیم یا پیامدهای آن چیست. انجام معاملات بر اساس احساسات همواره اشتباه خواهد بود؛ زیرا از عادت‌های بدی که برای موفقیت شما زیان‌آور است، پشتیبانی می‌کند.

جمع بندی

در این مقاله به سه ریسک مهم پرداختیم که هنگام انجام معاملات یا سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال باید آنها را مدیریت کنید.

اگر هنوز می‌خواهید هودل کننده ارز دیجیتال باشید، اشکالی ندارد. اما باید این موضوع را بدانید که در مسیر پر فراز و نشیبی وارد شده‌اید. اگر هرگز نمی‌خواهید از بازار خارج شوید، پس دیگر هدف از ورود به بازار چیست؟ اگر نمی‌خواهید سود خوبی از ارز دیجیتال کسب کنید، پس اصلا هدف از حضور در بازار چیست؟

اگر هودل کننده یا معامله‌گر ارز دیجیتال هستید، باید برنامه و نقشه‌ای در خصوص این که در شرایط خاص چه کاری باید انجام دهید داشته باشید.

معاملات خود را برنامه ریزی کنید و سپس بر اساس برنامه خود به انجام معاملات بپردازید. وضعیت ذهنی خود و هم چنین ریسک‌های موجود را مدیریت کنید.

همراه یورپی باشید.